ВВОДНЫЙ УРОК

Как стать совладельцем Apple, Google, Сбербанка и прочих компаний?

Привет, добро пожаловать в Школу Грамотного Инвестора. Это вводный урок, на котором ты узнаешь, из чего состоит фондовый рынок, почему почти 70% участников рынка теряют деньги, как не попасть в этот процент и настроить пассивный доход для себя и будущих поколений.

Кроме того, мы хотим поделиться информацией о возможности участвовать в майнинге криптовалюты Dash через майнинг-пул компании TrustPool. Майнинг Dash - это способ зарабатывать криптовалюту, используя вычислительную мощность. TrustPool предоставляет участникам возможность объединить свои ресурсы с другими майнерами!

Кто автор Школы?

Меня зовут Григорий Мишутин, я являюсь создателем сообщества с аудиторией более 13 тысяч человек, а также являюсь акционером Газпрома, Сбербанка, Intel и других компаний. Кроме этого, я даю в долг государству, и получаю от него проценты.

Инвестирую с 2017 года, и это приносит свои плоды, к примеру доходность за 2020 год составила более 41%. Тогда как вклады приносят не более 7-8% годовых. Вот ссылка на мой открытый портфель.

И открою секрет, ты также легко можешь стать таким же акционером. Более того, это будет приносить тебе деньги, пока ты спишь, или пока работаешь в найме. А если ты уволишься и уедешь путешествовать, это продолжит приносить тебе деньги. Как стать таким же акционером, что такое вообще акции и облигации, для чего нужны биржа и брокер, как настроить денежный поток, и сколько это вообще приносит, этим вопросам и посвящён этот вводный урок.

Для начала давай обсудим, для чего вообще инвестировать?

Мы часто ищем способы преумножить свои накопления. Одним из способов является банковский вклад, кто-то откладывает в валюту в ожидании будущего роста курса. Однако есть способ выгоднее, как раз инвестиции. К примеру, процент от банковских вкладов обычно ограничивается 7,5% годовых, и часто накладываются ограничения вроде невозможности снятия или пополнения.

А сколько зарабатывают на инвестициях?

Я проводил исследование, где опросил более 300 частных инвесторов, и выяснил, что даже без анализа акций средний заработок инвесторов составляет около 10,8% годовых. А у грамотных инвесторов, то есть у тех, кто разбирается в рынках, сформировал диверсифицированный портфель, комплексно анализирует все акции, а также имеет стратегию инвестирования, о которой мы поговорим ниже, средний годовой доход составляет аж 17,2% годовых.

Взгляни на таблицу ниже. Через 7 лет у грамотного инвестора есть возможность утроить свой капитал, тогда как на банковском вкладе и у неграмотного инвестора капитал ещё даже не удвоится. Да, завтра может наступить кризис и показатели сильно ухудшатся, но на практике кризис это в некотором даже хорошо, так как есть возможность закупить подешевевшие акции.

Что вообще представляют собой инвестиции?

Давай начнём с двух понятий, актив и пассив. В двух словах, пассив это то что забирает деньги, а актив это то, что приносит деньги без активного участия.

Квартира, к примеру, является пассивом, вопреки общему мнению. Она активно забирает деньги, речь конечно о коммунальных платежах, ремонте и налогах, и это мы ещё не говорим о возможной ипотеке. Актив это лишь в том случае, если ты её сдаёшь и получаешь доход без активного участия. Надо отметить, что работа не является активом как таковой, так как требует активного участия.

Актив же сам приносит деньги, когда ты спишь или отдыхаешь. Так вот, в идеале собрать такой портфель из активов, чтобы доход от них перекрывал все расходы на пассивы, а также питание, здоровье, развлечения и так далее.

Где ж найти такие активы?

Вот тут мы потихоньку подбираемся к инвестициям на фондовой бирже. Подумай, что может приносить деньги на постоянной основе без активного участия? Самыми стандартными активами являются вклад, сдача квартиры и прочей недвижимости, владение бизнесом, либо проценты от дачи в долг. Если недвижимость является труднодоступным вариантом с большим порогом входа, вклад является относительно малодоходным, о чём мы убедились выше, то владение бизнесом возможно через покупку акций, а получать проценты за дачу в долг через покупку облигаций. Это возможно на фондовой бирже, и этот вариант доступен каждому. Тут минимальный порог входа, для начала инвестиций хватит и несколько сотен рублей. Более того, даже в недвижимость можно вложить на фондовой бирже, но об этом поговорим в будущих уроках.

Не много ли рисков на фондовой бирже?

Представь, что ты выходишь на поле боя, где вокруг много таких же рыцарей, как ты, и каждый пытается отвоевать свой кусок земли у других. У тех, кто выходит налегке, шансов выжить мало. Зато у тех, кто выходит с мощным оружием и в доспехах, шансов намного больше. Благодаря Школе Грамотного Инвестора мы снабдим тебя оружием в виде акций и фондов, которые обеспечат тебя доходом, а для защиты изучим облигации, которые станут твоими доспехами и щитом в кризисные времена. И главное, ты получишь знания, как обращаться со своим оружием. Благодаря этому ты в разы увеличишь свои шансы отвоевать чужие земли, в нашем случае - деньги других инвесторов.

Сколько людей теряют деньги на бирже?

По статистике, более 70% участников рынка теряют свои деньги. Кто-то полностью, кто-то частично, но теряют. Сейчас на рынок пришло огромное количество новичков, и велика вероятность, что они пополнят ряды этих 70% из-за отсутствия знаний. Деньги не берутся из воздуха, их на рынок приводят люди. Неграмотные, неподготовленные к инвестициям люди отдают свои деньги более грамотным.

Я же хочу, чтобы на рынке стало больше героев, которые не просто слепо вкладывают в модные акции, а анализируют и понимают, из чего будет складываться их доход, где велик риск потерять деньги и наоборот, куда стоит вложиться.

Задачей Школы Грамотного Инвестора является сделать тебя таким героем, дать тебе понимание, как распределить капитал и вложиться в эти активы так, чтобы пассивный доход через определённое количество лет превысил твои постоянные расходы. В конце следующего урока мы посчитаем, сколько в деньгах может составить твой портфель через несколько лет и на какой пассивный доход от него можно рассчитывать. Для начала давай глубже окунёмся в понятия активов, а именно обсудим акции.

Что такое акции?

Акция, в двух словах, это способ привлечения инвестиций для бизнеса и доля владения этим самым бизнесом для инвестора.

К примеру, представь себя со стороны бизнеса. Допустим, у тебя есть кофейня, выручка составляет 100 тысяч рублей за месяц, но ты знаешь, что можешь больше, если купить ещё несколько кофемашин, нанять и обучить персонал, вложиться в рекламу. Но на всё это нужны средства. Можно взять кредит, но есть другой способ, отдать часть своего бизнеса за некую сумму.

Допустим, ты оценил кофейню в миллион, но не хочешь продавать полностью. Ты нашёл ещё 3 человек, то есть всего вас 4, каждый из них дал тебе по 250 тысяч рублей, то есть ты выполнил задачу, а именно привлёк инвестиции, а им дал по 25% своего бизнеса, которое зафиксировано в бумаге. Эта бумага и есть акция. А в чём плюс от этой бумажки для инвесторов, которые дали тебе денег?

Как заработать на акциях?

Заработать на доле бизнеса, или другими словами в акциях, можно двумя способами - на росте их стоимости и на дивидендах. Сначала обсудим первый способ. Возьмём для примера кофейню из прошлого блока, допустим она стоила миллион, но ты вложил полученные от инвесторов средства в дело, благодаря инвестициям выросла выручка и теперь её оценивают в 10 миллионов. Инвестор, который владеет 25% бизнеса и изначально отдал за эту долю 250 тысяч, может найти нового инвестора, они обсуждают условия, эта акция переходит новому инвестору за 2,5 миллиона. Первый инвестор заработал кучу денег, фактически ничего не делая, а новый инвестор стал владельцем перспективного бизнеса.

Как заработать на дивидендах?

Продолжаем рассматривать на примере кофейни. У нас есть бизнес и инвестор, который владеет 25% этого бизнеса. Кофейня круто растёт, и допустим заработала 400 тысяч чистой прибыли за год. Иногда эти деньги перераспределяются обратно в бизнес, но нередко владельцы бизнеса решают порадовать себя любимых и выплатить эти деньги себе. Но как это сделать? Мы помним, есть кофейня, 4 владельца бизнеса по 25%, и решают в этой же пропорции разделить чистую прибыль, по 100 тысяч каждому. Напомню, инвестор заплатил за свою долю в бизнесе 250 тысяч рублей, а тут уже 100 тысяч вернулось. Ещё пару лет, и он окупит свои вложения, а потом будет ничего не делать и просто постоянно получать прибыль от кофейни. Поэтому дивиденды это круто, вы вкладываетесь в перспективный бизнес, и растущий бизнес возвращает вам ещё больше денег.

Акции кофейни из примера это замечательно, а что с реальным бизнесом?

Ты легко можешь купить акции Газпрома, Сбербанка, МТС и так далее. Просто, к примеру, Газпром поделил свой бизнес не на 4 акции, как в примере выше, а на 23,7 млрд акций. Стоимость одной акции составляет всего 300 рублей на момент написания урока. Довольно маленький порог входа, согласись. Правда, в случае с Газпромом ты можешь купить их акции только пакетом 10 штук, но это тоже не является огромной суммой. Да, покупая 10 штук, ты становишься владельцем лишь 0,000000004% компании. Но теперь тебе причитаются и статус акционера, и дивиденды.

Сколько можно заработать на реальных акциях?

В среднем акции могут давать около ~15-20% годовых, но тут всё очень непостоянно и сложно предсказуемо. Если проанализировать и найти перспективную компанию, то можно получить очень большую прибыль.

Например стоимость акции Amazon выросла в 17 раз за 10 лет, Netflix вовсе в 45 раз за тот же период. Но ты понимаешь, что бизнес - штука довольно рискованная, очень много компаний прогорает и банкротится. Конечно это больше относится к малому и среднему бизнесу, но и крупный бизнес иногда страдает. К примеру, с 2008 по 2019 год стоимость акций Газпрома упали более чем вдвое.

Если решился вложиться в акции, то нужно очень много проанализировать, и мы с тобой в уроках изучим, на что именно стоит обращать внимание. Обязательно обсудим, как избежать фантиков, которые в скором времени имеют шансы обанкротиться, и наоборот, как найти те самые бриллианты, которые не только вырастут, но и будут приносить стабильный доход благодаря дивидендам.

Акции считаются довольно высокорискованным активом и рекомендуется не вкладывать все финансовые ресурсы в эти активы, а диверсифицировать менее рискованными, о которых пойдёт речь далее.

А что делать, если не готов идти на такие риски?

Допустим, тебе просто хочется стабильно получать доход выше банковского вклада. И для тебя есть решение на фондовом рынке, есть облигации, то есть дача в долг государству, что приносит тебе порядка 8-9% годовых. Облигации мы подробно обсуждаем в рамках Школы Грамотного Инвестора.

Если тебе наоборот хочется более рискованные активы, с доходностью выше 25%, то мы также затрагиваем и прочие виды инвестирования, к примеру IPO и криптовалюты. Также мы детально обсуждаем, какой именно процент выделить на тот или иной актив, а также я даю инструменты, чтобы тебе было проще придерживаться выбранной стратегии и контролировать пропорции.

Что такое стратегия и зачем она нужна?

Прошу тебя включиться на все 200%, это самый важный посыл данного урока. Мы вместе формируем твою стратегию инвестирования. Но давай обсудим, что такая стратегия и зачем она нужна?

Давай пойдём с буквального примера, а именно стратега на поле боя. Что у него есть? Есть цель - захват цели. Есть так называемый театр военных действий, то есть территория, где находятся дороги, поля, озёра, вражеские пункты и окопы.

С учётом этого стратег считает, какие ресурсы, сколько людей, боевого транспорта, еды и топлива ему нужно для достижения этой цели. Более того, он просчитывает как план атаки, так и план отхода, чтобы не потерять свои отряды и в следующей атаке уже добить противника. Без этой стратегии и продуманного плана стратег обречён на проигрыш.

Причём тут инвестиции?

Грамотный инвестор должен быть стратегом. У него должна быть цель, к примеру сформировать капитал в 10 миллионов рублей. У него есть понятный и измеримый срок, к примеру 20 лет.

Стратег понимает общую картину, то есть он понимает рынок, его правила. Знает из чего он состоит, какие активы существуют. Знает, какие дороги короче, но рискованнее, а какие длиннее, но безопаснее. Он понимает, сколько ему надо откладывать ежемесячно для формирования этого капитала. С учётом вышеобозначенной цели и сложного процента при, допустим, 10% прибыли ежегодно инвестору нужно откладывать около 14 тысяч в месяц.

Кстати, в конце следующего урока мы как раз рассчитаем, сколько ты можешь откладывать ежемесячно и какой портфель ты можешь сформировать.

Стратег-инвестор знает, что он делает при росте рынка, а что предпринимает в случае падений или даже кризисов. Это его Устав, главная заповедь, которой он не отходит ни на шаг.

И именно стратегию мы с тобой сформируем вместе в Школе Грамотного Инвестора. Выберем цель, изучим рынок, изучим активы, выберем, какие нужны именно тебе, и определим алгоритм действий, что ты делаешь при росте, а что - при падениях.

Есть ли примеры стратегий?

Давай на личном примере, расскажу на пальцах свою упрощённую стратегию. Через 10 лет я хочу получать определённую сумму в месяц дивидендами для пассивного дохода. Допустим 100 тысяч рублей. Я знаю, что дивидендная доходность в среднем около 4%, то есть чтобы получать 100 тысяч в месяц, мой капитал должен составлять 30 миллионов рублей. Я надеюсь на средний годовой доход в 15%, и в месяц должен откладывать около 37 тыс рублей.

Что я делаю на растущем рынке? Перевожу полученные дивиденды в облигации. Зачем откладывать в менее доходный инструмент, если акции растут? Когда начнётся падение, а оно когда-то точно начнётся, как бы не хотелось рынку, я стану продавать облигации, которые не так пострадали от падений, и покупать подешевевшие акции по низкой кризисной стоимости. Когда рынок начнёт расти, я начну обратно переводить прибыль от акций в облигации.

Это мой личный пример, в Школе мы сформируем твою личную, уникальную и индивидуальную стратегию, которая сделает тебя классным инвестором.

Какие бывают другие стратегии?

На самом деле нет конкретных шаблонов, сами стратегии ограничиваются исключительно грамотностью и находчивостью самих инвесторов. Я перечислю некоторые примеры, с них можно даже начинать, но в процессе чуть видоизменять под себя. Главное, менять стратегии нужно редко, не чаще раза в год, а лучше куда реже.

- Итак, примером стратегии может быть пассивная стратегия, к примеру покупка исключительно фондов, а не отдельных акций.
- Также можно покупать исключительно акции роста, в них больше риска, зато рост одной из десятка акций может перекрыть убыток от падения других.
- Стратегия может быть и защитной, в таком случае надо выделять большую часть портфеля на облигации.

Если ты не понял часть из вышеописанного - не переживай, Школа даст тебе полное понимание данных стратегий, а также даст знание для формирования собственной, уникальной стратегии.

Можно ли обойтись без всяких стратегий?

Конечно, кто же заставляет. Можно составить просто набор акций, без конкретного алгоритма покупать и продавать. Однако, как я говорил выше, я проводил исследование и выяснил, что те, кто инвестируют без стратегий, имеют среднюю доходность портфелей порядка 9,1% в год. Инвесторы, которые инвестируют со стратегией и с поставленными целями, получают доход уже порядка 12,2% в год. Первым на удвоение своего капитала понадобится 8 лет, со стратегией же инвестор удвоит капитал за 6 лет, а через 9 лет - уже утроит его. Это, конечно, в среднем, на деле всё индивидуально, но тенденцию ты понял.

Кстати, удалось тебе заметить, как проходил урок?

Мы с тобой задавали короткий вопрос, а я в коротком абзаце понятным языком объяснял. Именно в таком формате, логичный вопрос и понятный ответ, проходит вся Школа Грамотного Инвестора. Все 17 уроков построены именно на этом принципе. Данный подход мне кажется очень удобным, если и тебе тоже, то вэлком. Мы подружимся! Продолжай проходить уроки.

Урок подходит к концу, будет ли обещанный подарок?

Как я и обещал в начале урока, у меня есть для тебя подарок. Даже два подарка. Так как ты дочитал до этого момента, я понимаю, что у тебя действительно есть заинтересованность в новых знаниях, которые увеличат твой капитал. Я хочу упростить тебе доступ к этим знаниям, поэтому держи промокод на доступ к Школе Грамотного Инвестора, который даёт право на скидку 20%. Промокод: NEINVEST. Промокод действует до конца этого месяца!

А какой второй подарок?

Вне зависимости от того, будешь ли ты проходить уроки Школы Грамотного Инвестора, мне хочется снабдить тебя качественным инструментом уже здесь и сейчас, чтобы ты уже был на шаг впереди других новичков фондового рынка. Ниже ты можешь скачать специальную шпаргалку, как отбирать акции по фундаментальным показателям. Идеальным сценарием конечно будет, если данный чек-лист будет подкреплён знаниями из Школы, но в целом с ним можно разобраться самостоятельно. Благодаря чек-листу ты сможешь избежать вложений в плохие компании, и отбирать для своего портфеля только качественные, доходные активы.

Инвестиции это сложно?

На самом деле нет, инвестиции - это просто, но они требуют усидчивости, знаний, опыта. Если ты ставишь своей целью получать пассивный доход через несколько лет и готов улучшать качество своей жизни, то я готов тебе помочь и ускорить твой путь к пассивному доходу.

Ты будешь знать, из чего состоит рынок, во что лучше вкладываться, как анализировать активы, как смотреть графики, какого брокера выбрать, и так далее. Я передам тебе свой многолетний опыт, мы совместно изучим психологию рынка, а также мы потренируемся на домашних заданиях, которые будут проверяться лично мной и экспертами Школы. Тебе не придётся тратить годы на изучение этой информации самостоятельно и терять деньги на неграмотных инвестициях.

Какой результат меня ждёт после прохождения Школы?

С моей стороны было бы голословно давать гарантии, но могу тебя уверить, что при твоём погружении в уроки результат не заставит себя ждать. Давай даже попробую дать какой-то исчисляемый результат.

К примеру, мы делаем акцент на фундаментальном анализе, шпаргалку для которого ты и получил выше. А ниже результаты опроса, какая доходность у тех, кто использует или не использует фундаментальный анализ. У тех, кто использует фундаментальный анализ, которому посвящено аж несколько уроков, доходность в среднем составляет 12% годовых, у тех, кто не использует - поменьше, около 11,1% годовых. И феноменальная разница у тех, у кого нет знаний - у них 6,7% годовых, это даже меньше банковского вклада!

Таким образом, если усреднить, знания, полученные в Школе Грамотного Инвестора, помогут тебе улучшить результат по доходности от инвестиций почти вдвое. Если у тебя уже есть база и начальный портфель - отлично, результат пусть не удвоим, но несколько процентных пунктов добавим, благодаря тому же формированию стратегии и диверсифицированного портфеля. Ведь как мы выяснили выше, грамотные инвесторы имеют среднегодовую доходность чуть более 17%.

Используете ли Вы фундаментальный анализ?

12,0%

11,1%

6,7%

Использую

Не использую

Что такое фундаментальный
анализ?

Что дальше?

Далее тебя ожидают 17 уроков Школы Грамотного Инвестора, которые можно в спокойном темпе пройти за пару недель. В частности, в следующем уроке мы рассчитаем капитал, который у тебя может быть к определённому возрасту. Ознакомиться с более подробным планом можно на главной странице neinvest.ru, также переходи на мой канал https://t.me/neinvest, где я уже более 2,5 лет рассказываю о своём опыте инвестиций и обозреваю различные акции.

Кроме того, чтобы ты лучше познакомился со Школой, следующий урок совершенно бесплатен. Там мы обсуждаем базовые вопросы инвестирования, а именно какие риски на фондовой бирже, сколько стоит вложить, а в конце урока даже рассчитаем твой потенциальный капитал через несколько лет инвестирования.

Изучай, впитывай информацию и начинай свой путь инвестора, который в будущем приведёт тебя к лучшей жизни.

До скорых встреч в Школе Грамотного Инвестора!